مدارک خارجی جهت وریفای و احراز هویت صرافی و سایت های خارجی

چه مدارکی برای وریفای حساب در صرافی‌ها و سایت‌های خارجی مورد نیاز است؟

فرایند احراز هویت (KYC) در صرافی‌ها و پلتفرم‌های بین‌المللی، به‌ویژه آن‌هایی که خدمات مالی، رمزارزی یا بانکی ارائه می‌دهند، به یک بخش جدایی‌ناپذیر از فرآیند ثبت‌نام و استفاده از خدمات تبدیل شده است. این احراز هویت به دلایل قانونی، امنیتی و ضدپول‌شویی انجام می‌شود و هدف اصلی آن، شناسایی دقیق هویت کاربران پیش از اجازه انجام فعالیت‌های مالی است. اما سؤالی که برای بسیاری از کاربران ایرانی مطرح می‌شود این است که: چه مدارکی دقیقاً مورد نیاز است و چه ویژگی‌هایی باید داشته باشند تا مورد تأیید صرافی‌ها و سایت‌های خارجی قرار گیرند؟

در حالت کلی، احراز هویت در اکثر صرافی‌ها و سایت‌های خارجی شامل سه مرحله اصلی است: ارائه مدرک شناسایی، ارائه مدرک اثبات آدرس، و ارسال تصویر سلفی یا ویدئوی زنده برای تطبیق چهره. بسته به نوع سایت، کشور محل ثبت، میزان خدمات مورد استفاده، یا سطح کاربری، ممکن است مدارک یا مراحل بیشتری نیز درخواست شود.

اولین و مهم‌ترین مدرک مورد نیاز، مدرک شناسایی معتبر دولتی است. این مدرک باید از سوی دولت کشور مبدأ صادر شده باشد، دارای تاریخ اعتبار، شماره شناسایی، عکس کاربر و اطلاعات شخصی (نام، نام خانوادگی، تاریخ تولد و تابعیت) باشد. مدارکی که معمولاً برای این بخش پذیرفته می‌شوند شامل پاسپورت (گذرنامه)، کارت ملی، یا گواهینامه رانندگی بین‌المللی هستند. پاسپورت به‌عنوان امن‌ترین و قابل اعتمادترین مدرک، در اکثر پلتفرم‌ها اولین انتخاب است. مدارک باید کاملاً خوانا، بدون برش یا تار شدن، و به‌صورت اسکن رنگی یا عکس با کیفیت بالا ارسال شوند.

در مرحله دوم، صرافی یا سایت مورد نظر معمولاً درخواست مدرک اثبات محل سکونت می‌کند. این مدرک باید نشان دهد که کاربر واقعاً در آدرسی که اعلام کرده زندگی می‌کند. این مدارک معمولاً شامل قبض خدمات شهری مانند آب، برق، گاز یا تلفن ثابت، صورت‌حساب بانکی حاوی آدرس، اجاره‌نامه رسمی یا گواهی اقامت صادره از دولت محل زندگی هستند. نکته مهم این است که تاریخ این مدارک نباید بیشتر از سه ماه گذشته باشد و نام کامل و آدرس کاربر در آن درج شده باشد. همچنین، در برخی موارد قبض باید حاوی مهر رسمی یا لوگوی شرکت خدمات‌رسان باشد تا توسط سیستم احراز هویت پذیرفته شود.

مرحله سوم، تأیید چهره و تطبیق هویت بیومتریک است. در این مرحله، از کاربر خواسته می‌شود که یک تصویر سلفی به همراه مدرک شناسایی در دست گرفته و با کیفیت بالا ارسال کند. در برخی پلتفرم‌ها مانند Binance یا Kraken، از کاربر خواسته می‌شود تا از طریق اپلیکیشن یا مرورگر، وارد فرآیند ویدئوی زنده (Liveness Verification) شده و به دوربین نگاه کرده یا حرکاتی مانند چرخش سر یا پلک زدن را انجام دهد تا چهره واقعی با عکس روی مدرک مطابقت داده شود. این بخش به‌صورت خودکار توسط الگوریتم‌های هوش مصنوعی بررسی شده و سپس توسط اپراتور انسانی تأیید نهایی می‌شود.

برخی سایت‌ها یا صرافی‌ها برای مراحل پیشرفته‌تر مانند برداشت‌های بزرگ، معاملات سازمانی یا فعال‌سازی حساب بانکی بین‌المللی، اطلاعات مالیاتی یا شغلی نیز از کاربر درخواست می‌کنند. برای مثال ممکن است بخواهند بداند منبع درآمد کاربر چیست، در چه شرکتی فعالیت دارد، و آیا اظهارنامه مالیاتی دارد یا خیر. این موارد معمولاً در مرحله KYC سطح ۲ یا KYC Plus مطرح می‌شود و مخصوص کاربرانی است که قصد استفاده حرفه‌ای یا شرکتی از پلتفرم دارند.

نکته قابل توجه دیگر این است که تمام اطلاعات مدارک باید با اطلاعات ثبت‌شده در پروفایل کاربر مطابقت کامل داشته باشند. کوچک‌ترین مغایرت در نام، تاریخ تولد یا آدرس می‌تواند منجر به رد شدن و حتی مسدودی حساب شود. به همین دلیل، کاربران ایرانی که از مدارک خارجی استفاده می‌کنند باید دقت زیادی در تطبیق اطلاعات، زبان نوشتاری، و ترتیب نام‌ها داشته باشند.

از طرف دیگر، برخی کاربران برای تسهیل در فرآیند، از خدمات واسطه‌ای مانند «احرازچی» استفاده می‌کنند که مدارک مورد نیاز را به‌صورت واقعی و قابل تأیید تهیه و تحویل می‌دهد. این خدمات شامل ارائه پاسپورت یا کارت ملی از کشور ثالث، ارائه قبض معتبر خدمات شهری به نام کاربر، اجاره‌نامه رسمی با آدرس ثبت‌شده، و حتی تولید ویدئوی سلفی هماهنگ با مدارک می‌باشد. با این روش، کاربر دیگر نگران تطابق اطلاعات، کیفیت مدارک، یا رد شدن در سیستم هوش مصنوعی پلتفرم نخواهد بود.

در پایان، باید توجه داشت که فرایند احراز هویت در سایت‌های خارجی دیگر تنها یک مانع ساده یا قابل دور زدن نیست، بلکه بخشی از زیرساخت امنیتی و قانونی پلتفرم‌هاست. هر کاربر باید با درک کامل از فرآیند، مدارک معتبر، اطلاعات صحیح و ابزارهای لازم وارد این فضا شود. هرگونه بی‌دقتی یا استفاده از مدارک جعلی می‌تواند منجر به از دست رفتن همیشگی حساب کاربری و دارایی‌های آن شود.

احراز هویت صرافی مکس

وریفای بای بیت

وریفای بایننس

احراز هویت بایننس

خرید سیمکارت فیزیکی خارجی

خرید اکانت دیجیتال اوشن

خرید اکانت هتزنر

احراز هویت fiverr

احراز هویت اپ ورک

احراز هویت فارکس